those who don’t know they don’t know ” (John Kenneth Galbraith)
1) Di cosa si occupa K Capital?
K Capital è una boutique finanziaria indipendente che pone al servizio esclusivo dei suoi clienti le proprie competenze nell’area della finanza personale, della finanza d’impresa e degli investimenti. Operiamo fornendo ai nostri clienti indicazioni e raccomandazioni utili per effettuare scelte di investimento consapevoli e consigliando le operazioni più adeguate in relazione alla situazione economica ed agli obbiettivi del cliente stesso.
Esercitiamo la nostra attività nell’esclusivo interesse dei nostri clienti, in quanto non abbiamo alcun rapporto economico od organizzativo con altri soggetti. Nell’analisi delle situazioni e nella ricerca delle soluzioni migliori, la natura puramente consulenziale del nostro ruolo ci consente di affiancare il cliente in modo personalizzato ed efficace.
2) Quali sono le caratteristiche dei vostri servizi?
Il nostro modello di business è incentrato sulla pura consulenza e ricerca in assenza di conflitto di interesse. Il nostro focus è su soluzioni, consigli e servizio al cliente. La nostra attività - coerentemente con le esigenze di indipendenza - è di pura advisory, in quanto il patrimonio dei nostri clienti rimane presso gli intermediari di loro fiducia e non transita mai attraverso la nostra società, né abbiamo alcuna delega o mandato ad operare direttamente su di esso. I nostri interventi si concentrano sul processo di scelte; sono i clienti, in assolutamente autonomia, a decidere se e quando implementare le nostre raccomandazioni.
L’attività di consulenza finanziaria indipendente si distingue da altri attori presenti sul mercato per non avere vincoli predeterminati circa gli investimenti da consigliare e per il fatto che l’unica remunerazione percepita dal consulente è quella pagata direttamente dal cliente.
3) Come potete aiutarmi nei miei investimenti?
K Capital analizza attentamente la situazione finanziaria del cliente, ponendo l’attenzione sulla qualità dei prodotti finanziari in portafoglio, i loro costi e rendimenti e la reale allocazione delle risorse; determina quindi il profilo di rischio e gli obiettivi di investimento del cliente e procede a consigliare (se necessario) strumenti finanziari maggiormente efficienti, sia in termini di costi/commissioni che risultati assoluti di lungo periodo. Sempre nell’esclusivo interesse del cliente.
4) Esiste una soglia minima di investimento sopra la quale è conveniente utilizzare i vostri servizi? E quanto costano?
La risposta più semplice è che maggiore (e più complesso) è il patrimonio personale o l’investimento in esame, maggiore è la necessità di rivolgersi ad uno specialista. Ma la risposta corretta è che conviene sempre utilizzare la professionalità di un consulente indipendente, per qualunque patrimonio.
Il costo dipende dal tipo di servizio erogato, dal tempo e dall’impegno profuso nel seguire il caso proposto in base alle necessità ed agli obiettivi del cliente.
5) Sono costretto ad utilizzare una banca diversa dalla mia per seguire i vostri consigli?
No. Per i servizi di consulenza finanziaria e di portafoglio il cliente può tranquillamente continuare a mantenere il rapporto con la sua attuale banca, se è soddisfatto, senza spostare il denaro. Se il cliente lo ritiene opportuno, possiamo affiancarlo nelle operazioni oppure indicare, su richiesta del cliente, quali intermediari siano più adatti alle sue necessità d’investimento.
