Investire per proteggere ed accrescere il proprio patrimonio nel tempo richiede ben più che identificare la prossima grande idea. La crescente volatilità dei mercati, l'introduzione di nuovi strumenti finanziari e continui cambiamenti nella legislazione rendono molto complesso individuare e seguire una strategia ottimale. Creare ricchezza richiede pazienza, un approccio disciplinato ed una pianificazione di lungo periodo.
L’evoluzione dei mercati finanziari ha portato ad una ripartizione dell’offerta dei servizi di investimento. Da una parte si trova il modello istituzionale, quasi sempre legato a realtà bancarie o assicurative, con caratteristiche di standardizzazione, staticità sul concetto di benchmark e limitata competizione, che portano all’offerta di prodotti omogenei, poco differenziati ed eccessivamente costosi per i clienti.
Dall’altro lato si contrappone il modello rappresentato da soggetti indipendenti, con un approccio orientato ai risultati e direttamente responsabili nei confronti della propria clientela. La caratteristica di questa seconda tipologia è la separazione della gestione dal cosiddetto benchmarking, con l’attenzione posta sul raggiungimento di risultati assoluti nel lungo periodo.
Per questi motivi, i valori che ispirano la nostra attività sono:
- Professionalità: ovvero la capacità di svolgere il proprio lavoro con competenza ed efficienza unite all’impegno continuo ad imparare e migliorarsi. Il nostro know-how e la formazione accademica e professionale costituiscono la base di partenza per lo sviluppo di soluzioni personalizzate ed innovative.
- Lealtà, onestà intellettuale ed integrità: siamo determinati ad essere trasparenti negli impegni che ci assumiamo, mantenendo sempre fede alle aspettative che abbiamo generato. Favoriamo i rapporti basati sulla correttezza e lo scambio di opinioni per meglio soddisfare le richieste dei nostri clienti.
- Oggettività e flessibilità: prestiamo i nostri servizi con la dovuta prudenza ed imparzialità. L’approccio dinamico ed individuale consente di adattare e modellare i servizi offerti alle esigenze del cliente.
- Indipendenza: è la nostra garanzia che i consigli forniti saranno sempre nell’esclusivo interesse del cliente, in quanto l’unica fonte di remunerazione è il cliente stesso, escludendo qualsiasi forma di conflitto.
K Capital è nata da un’idea di Matteo Lombardo. Laureato in Economia presso l’Università Bocconi di Milano e con un Master in Finance presso la London Business School, è stato responsabile della gestione di portafogli, sia per clienti privati che istituzionali, presso primari fondi d’investimento e banche d’affari a Londra e Dubai.
Matteo è un Chartered Financial Analyst (CFA®) charterholder dal 2003 ed ha ottenuto l’Investment Management Certificate (IMC); è inoltre membro del CFA Institute, della CFA UK Society of Investment Professionals e della Italian CFA Society.
È associato a NAFOP (National Association of Fee-Only Planners, l’associazione nazionale dei consulenti indipendenti) che garantisce il rispetto dei requisiti di indipendenza, competenza, integrità, trasparenza e riservatezza nell’esercizio della professione.
